明确了洗钱罪法律是刑法。洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。
《刑法》第一百九十一条,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
案例一:甲明知某笔资金是毒品犯罪所得,仍协助将其存入多个银行账户并进行复杂的转账操作,试图掩盖资金来源,后被警方抓获。
案例二:乙在明知资金为黑社会性质组织犯罪收益的情况下,通过购买大量贵重物品并进行变卖的方式来使资金合法化,最终难逃法律制裁。
在这些案例中,当事人的行为明显触犯了洗钱罪的相关规定。洗钱行为严重扰乱了正常的经济秩序和社会秩序,损害了法律的威严。作为律师,要提醒大家,对于明知是违法犯罪所得的资金或收益,切勿参与任何掩饰、隐瞒其来源和性质的活动,否则必将面临法律的惩处。同时,在日常生活和经济活动中,要保持高度的法律意识和警惕性,避免在不经意间卷入此类违法犯罪行为中。