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吸收客户资金不入账罪既遂可以追究什么刑事责任

瑞律网整理发布 142°c 2024-12-17
导读:刑事辩护吸收客户资金不入账罪既遂可以追究什么刑事责任吸收客户资金不入账罪既遂可以追究以下刑事责任:1、数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;2、数额特别巨大或者

吸收客户资金不入账罪既遂可以追究什么刑事责任

吸收客户资金不入账罪既遂可以追究什么刑事责任

吸收客户资金不入账罪既遂可以追究以下刑事责任:

1、数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;

2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

3、单位犯该罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照上述规定处罚。

吸收客户资金不入账罪是指银行或者其他金融机构的工作人员,以牟利为目的,采取吸收客户资金不入账的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的行为。

【法律依据】

《刑法》第一百八十七条,银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

【举例说法】

案例一:某银行工作人员王某,在工作期间多次将客户资金不入账,用于自己参与的非法借贷活动,涉案金额达数百万元,最终被依法追究刑事责任。

案例二:某金融机构的职员李某,为谋取私利,长期采取吸收客户资金不入账的手段,将资金违规发放贷款,给金融机构造成重大损失,其行为被发现后受到法律制裁。

【律师点评】

在实践中,对于吸收客户资金不入账罪的认定,需要严格依据法律规定和相关证据。此类案件往往涉及复杂的金融操作和资金流向,司法机关会仔细审查每一个环节,以确保准确判定犯罪行为。同时,对于单位犯罪的情况,不仅单位要承担罚金责任,相关责任人员也难逃法网。这也提醒银行及其他金融机构要加强内部管理和监督,防止工作人员利用职务之便实施此类犯罪行为,维护金融秩序的稳定和客户的合法权益。

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