高利转贷罪的立案标准是什么

高利转贷罪的立案标准是什么

以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

（一）高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；

（二）虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

【法律依据】

《刑法》第一百七十五条，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

【举例说法】

王某通过伪造资料从银行套取信贷资金 50 万元，随后将这笔资金以高额利息转贷给他人，从中获利 15 万元。最终王某被依法追究刑事责任。

张某两年内多次实施高利转贷行为，虽每次违法所得未达到 10 万元，但因其受过两次行政处罚后又高利转贷，同样被立案追诉。

【律师点评】

在司法实践中，对于高利转贷罪的认定需严格依据法律规定。像上述案例中王某的行为明显符合高利转贷罪的构成要件，其套取信贷资金并高利转贷且违法所得数额达到标准，必然要承担相应法律后果。而张某的情况则提醒人们，即使单次违法所得未达标准，但多次违法且有相应行政处罚经历后再犯，也会触犯法律红线。司法机关会根据具体事实和证据准确判断，以维护金融秩序和法律尊严。