自洗钱是通过对其上游犯罪的违法所得进行漂白，以掩饰其非法来源而实现自由处置的行为。自洗钱具有一定的独立性，又与其上游犯罪紧密相连，密不可分。
网友咨询：
“自洗钱”行为应如何认定？
律师解答：
行为人为掩饰、隐瞒自身毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，提供资金帐户；将财产转换为现金、金融票据、有价证券；通过转帐或者其他支付结算方式转移资金；或者跨境转移资产的，应当认定构成自洗钱。主观方面的认定需要结合行为人对犯罪所得及其产生的收益的认知、态度以及持有、转移、处置方式等进行综合判断。对无法使上游犯罪所得及其产生的收益形成合法外观的单纯持有、占有、藏匿或仅将犯罪所得用于正常生活开支的一般消费行为,应排除在自洗钱犯罪行为之外。
律师补充：
洗钱行为的本质特征是掩饰、隐瞒上游犯罪所得及其产生的收益的来源和性质。就“自洗钱”行为而言，在违法性层面，其具有独立于法定七类上游犯罪的法益侵害性，不仅妨害司法机关正常活动而且破坏了国家金融管理秩序；在有责性层面，行为人具有不实施“自洗钱”行为的可能性，并无规范性的责任阻却事由。如果不将“自洗钱”行为规定为犯罪，不仅会放纵上游犯罪行为人犯罪，而且还会刺激上游犯罪行为人积极实施洗钱犯罪活动。因此，将“自洗钱”行为认定为犯罪具有一定的现实意义，应该对“自洗钱”行为单独定罪，并与上游犯罪按照“数罪并罚”的原则来处理。
【法律依据】
《中华人民共和国刑法》
第一百九十一条 【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
